월 200만원 배당 만들기 / 미국 고배당주 LIST / 배당주에 투자하는 이유 / 복리의 무서움 / 배당 복리 계산하기

 
안녕하세요.
오늘은 미국 배당주 및 투자이유 복리 계산에 대해서 해보도록 하겠습니다.
 

목차

• 배당주를 투자해야 하는 이유
• 배당주 중에서 미국 배당주를 투자해야 하는 이유
• 고배당주 리스트
• 월 배당 200만원 만들기 계산법

 
 

●  배당주를 투자해야 하는 이유

 1. 저금리를 넘어선 마이너스금리 시대
  - 저금리 상황에서는 채권 대비 수익률이 매력적이기 때문에 배당주가 상대적으로 강세를 보인다. 점차 희귀해지는 고정된 수익을 선점하려는 글로벌 투자자들의 수요가 확산될 가능성이 크다. 구조적인 저금리와 저성장이 우려되는 상황에서는 태생적인 방어주인 배당주가 유리하다.

 
2. 고령화 시대
 - 나이가 들수록 리스크를 회피하고 안정적인 고정수익을 원하게 된다. 자본이득 보다는 배당수익을 중요시하는데, 글로벌 고령화가 진행되고 있어서 이 현상은 가속화될 전망이다. 아프리카를 제외한 대부분의 지역에서 고령화가 진행되고 있는데, 증가속도는 더욱 가팔라지고 있다. 배당주에 대한 프리미엄의 구조적 할증 가능성이 커지고 있다.
 

 3. 안정성
 - 꾸준히 배당을 증가시키는 배당주의 경우 오랜기간 이익의 지속성을 증명하고 시장의 신뢰를 쌓아온 기업들이다. 이들 주식의 경우 주가하락 국면에서도 방어력이 뛰어나다. 주가가 단기간에 급성장한 지금 안정적인 투자처를 찾는 사람이라면 배당주를 주목할 만 하다.

 
 

 ● 배당주 중에서 미국 배당주를 투자해야 하는 이유

1. 미국 경기 아웃퍼폼과 배당여력 확대
  - 미국의 배당주들은 전세계에서 사업을 영위하는 글로벌 기업이 대다수로 세계 경기를 주도하며 업황의 변동폭이 작아 배당여럭이 크다. 또한 소유와 경영이 분리되어 있는 주주 친화적인 기업환경으로 인해 배당성향 또한 높다.
그리고 성장성 있는 기업들도 많기 때문에 원금 지키기도 아주 좋다.

 
2. 기축통화인 달러 자산의 매력
  - 주식 보유 및 배당금 분배가 달러로 이루어지기 때문에 자동적으로 분산투자가 이루어진다. 한국에서 원화로 생활을 하고 있지만 한국 자체의 위기 등으로 원화가치가 하락하게 된다면 글로벌 시장 관점에서 손해를 보게 된다. 이 경우 달러로 자산을 일정부분 보유하고 있다면 환율이 상승(=원화가치 하락)하면서 달러가치가 상승하기 때문에 내 총 자산 관점에서 헷지가 이루어진다. 
  이때 달러를 상당부분 보유하고 있다면 비싸진 달러를 원화로 바꾸고 폭락한 코스피 주식이나 부동산 등 실물자산을 구매하는 방법도 가능하다.
그래서 미리 달러가 낮아진 시점에서 달러화를 해둔다음 투자하는것도 하나의 방법이다.

 
3. 분기배당 및 월배당
 - 미국 배당주는 분기배당이 주를 이루고 있고 월배당의 케이스도 많다. 배당이 잦을수록 배당 재투자로 복리효과를 추가로  누릴수 있으며, 고령의 경우 연간 배당보다 생활비로 활용하기 훨씬 좋다. 이렇기 때문에 국내 주식에는 이렇게 배당주는 주식들이 없고 미국주식에 투자하는 이유이다.

 

고배당주 리스트

 

Ticker	Name	Sector	Price				Dividend					Beta
			시총($M)	현재가	52주 최고가	고점 대비	시가배당율	증액년수	1년 성장률	5년 연평균	DPS(TTM)
MO	Altria Group Inc.	Consumer Defensive	81,383	45	54	-15%	8.30%	53	4%	6%	3.6	0.3
WBA	Walgreens Boots Alliance Inc	Healthcare	32,329	37	53	-29%	5.10%	47	1%	4%	1.9	0.8
PM	Philip Morris International Inc	Consumer Defensive	156,927	101	107	-5%	5.00%	15	2%	3%	4.9	0.4
MMM	3M Co.	Industrials	69,176	125	174	-28%	4.80%	64	1%	2%	5.9	0.7
IBM	International Business Machines Corp.	Technology	128,928	143	153	-7%	4.60%	27	1%	2%	6.5	0.5
TROW	T. Rowe Price Group Inc.	Financial Services	24,885	111	186	-40%	4.30%	36	11%	11%	4.7	1.4
DUK	Duke Energy Corp.	Utilities	80,710	105	113	-7%	3.80%	11	2%	2%	3.9	0.4
ABBV	Abbvie Inc	Healthcare	289,483	164	171	-4%	3.60%	51	8%	15%	5.6	0.4
AEP	American Electric Power Company Inc.	Utilities	49,084	96	105	-9%	3.50%	18	6%	6%	3.1	0.5
XOM	Exxon Mobil Corp.	Energy	439,916	107	115	-7%	3.40%	40	3%	3%	3.5	0.5
KMB	Kimberly-Clark Corp.	Consumer Defensive	46,172	137	141	-3%	3.40%	50	2%	3%	4.6	0.3
MDT	Medtronic Plc	Healthcare	107,705	81	112	-27%	3.40%	45	8%	8%	2.6	0.6
K	Kellogg Co	Consumer Defensive	24,056	71	77	-8%	3.30%	18	2%	2%	2.3	0.2
CVX	Chevron Corp.	Energy	332,857	172	188	-9%	3.30%	35	6%	5%	5.6	0.6
AVGO	Broadcom Inc	Technology	234,117	560	635	-12%	3.30%	12	12%	21%	16.7	1.3
PFE	Pfizer Inc.	Healthcare	281,395	50	56	-10%	3.30%	14	3%	3%	1.6	0.5
BMY	Bristol-Myers Squibb Co.	Healthcare	153,190	72	81	-11%	3.20%	16	6%	7%	2.1	0.3
TXN	Texas Instruments Inc.	Technology	153,534	169	187	-10%	2.90%	19	8%	15%	4.6	1.1
TGT	Target Corp	Consumer Defensive	70,291	153	249	-39%	2.80%	54	20%	12%	3.9	1.1
KO	Coca-Cola Co	Consumer Defensive	272,098	63	66	-4%	2.80%	60	5%	2%	1.7	0.5
BLK	Blackrock Inc.	Financial Services	108,426	722	882	-18%	2.70%	12	18%	11%	19.4	1.3
QCOM	Qualcomm, Inc.	Technology	125,025	112	188	-41%	2.70%	20	10%	6%	2.9	1.5
PEP	PepsiCo Inc	Consumer Defensive	246,569	179	187	-4%	2.60%	50	7%	7%	4.5	0.5
LMT	Lockheed Martin Corp.	Industrials	124,878	477	499	-4%	2.50%	21	7%	8%	11.3	0.3
JNJ	Johnson & Johnson	Healthcare	470,947	180	183	-2%	2.50%	60	7%	6%	4.4	0.3
UNP	Union Pacific Corp.	Industrials	128,641	209	274	-24%	2.50%	15	10%	12%	5	0.7
MRK	Merck & Co Inc	Healthcare	284,167	112	113	-1%	2.50%	11	6%	9%	2.8	0.3
PG	Procter & Gamble Co.	Consumer Defensive	363,145	152	163	-6%	2.40%	66	5%	6%	3.6	0.5
HRL	Hormel Foods Corp.	Consumer Defensive	25,075	46	55	-16%	2.40%	57	6%	7%	1	0.2
CL	Colgate-Palmolive Co.	Consumer Defensive	66,516	80	84	-5%	2.40%	60	4%	3%	1.8	0.4
CME	CME Group Inc	Financial Services	61,182	170	245	-31%	2.40%	17	350%	43%	8.4	0.5
KR	Kroger Co.	Consumer Defensive	32,191	45	62	-27%	2.30%	17	24%	16%	0.9	0.4
ITW	Illinois Tool Works, Inc.	Industrials	67,833	221	242	-9%	2.20%	58	7%	11%	5	0.8
EMR	Emerson Electric Co.	Industrials	56,431	95	99	-4%	2.20%	66	1%	1%	2	0.9
ADP	Automatic Data Processing Inc.	Industrials	99,053	239	275	-13%	2.10%	48	20%	15%	4.3	0.9
GD	General Dynamics Corp.	Industrials	67,325	245	257	-5%	2.10%	31	6%	8%	4.9	0.6
NEE	NextEra Energy Inc	Utilities	167,895	84	91	-7%	2.00%	26	10%	-17%	1.7	0.8
CAT	Caterpillar Inc.	Industrials	125,606	241	245	-2%	2.00%	29	8%	9%	4.6	0.8
HON	Honeywell International Inc	Industrials	141,215	210	221	-5%	2.00%	13	5%	7%	3.9	0.8
HSY	Hershey Company	Consumer Defensive	45,788	223	243	-8%	1.90%	13	15%	10%	3.8	0.3
ABT	Abbott Laboratories	Healthcare	193,903	111	134	-17%	1.80%	51	4%	11%	1.9	0.8
WM	Waste Management, Inc.	Industrials	64,408	157	175	-10%	1.80%	20	13%	7%	2.6	0.5
WMT	Walmart Inc	Consumer Defensive	387,692	144	159	-10%	1.60%	49	2%	1%	2.2	0.4
UNH	Unitedhealth Group Inc	Healthcare	471,379	505	556	-9%	1.30%	13	14%	17%	6.4	0.6
CSX	CSX Corp.	Industrials	65,763	31	38	-18%	1.30%	17	7%	-15%	0.4	0.8
MSFT	Microsoft Corporation	Technology	1,708,285	229	320	-28%	1.20%	21	10%	10%	2.5	1.3
SPGI	S&P Global Inc	Financial Services	113,759	342	452	-24%	1.00%	49	10%	11%	3.3	1
OXY	Occidental Petroleum Corp.	Energy	55,544	61	77	-20%	0.90%	1	1200%	-30%	0.5	0.8
V	Visa Inc	Financial Services	401,921	213	234	-9%	0.80%	15	5%	13%	1.6	1
COST	Costco Wholesale Corp	Consumer Defensive	202,589	457	609	-25%	0.80%	19	14%	10%	3.5	0.9

 
 
 

월 배당 200만원 만들기 계산법

월 배당 200만원을 받을려면 2400만원에 연배당이 필요한 건데 이 금액을 달성하기 위한 시뮬레이션을 한번 해보겠습니다. 먼저 자산은 3000만원 정도로 측정하고 연간 배당율은 조금 높게 4.5% 잡아보겠습니다. 보통 2~4% 사이의 배당주를 많이들 하십니다. 그리고 연간 배당성장률 7% 계산하고 월 추가투입을 월급에서 생활금 제외하고 50만원정도로 투입을 한다면. 월 배당금 200만원 달성이 12년정도가 걸리더라고요.
 
그렇다는건 30살에 첫 투자를 해 42살이 되면 월 200만원에 배당금을 받게 된다는 소리입니다.
월 50만원씩 투자한다는거에 대한 부담감은 없다고 생각이 들고. 여기에 배당금에 대한 추가 투자가 계속 이루어 진다면 복리로 인하여 더욱더 빨리 달성 할 것으로 생각이 듭니다.

• 보유 자산 3000만 원
• 연간 배당률 4.5%
• 배당 성장률 7.0%
• 월 추가 투입금 50만 원
• 투입금 증가율 15%
• 목표 월 배당금 200만 원

 
목표 달성 시기 : 12 년 후
목표 달성 시 총 자산 : 30,600 만 원
목표 달성 후 월 배당금: 201 만 원
 

연차	연초 배당금	연말 보유 자산	누적 재투자 배당금
1 년	135 만 원	3,735 만 원	135 만 원
2 년	180 만 원	4,605 만 원	315 만 원
3 년	237 만 원	5,636 만 원	552 만 원
4 년	311 만 원	6,859 만 원	863 만 원
5 년	405 만 원	8,313 만 원	1,267 만 원
6 년	525 만 원	10,044 만 원	1,792 만 원
7 년	678 만 원	12,110 만 원	2,470 만 원
8 년	875 만 원	14,581 만 원	3,345 만 원
9 년	1,127 만 원	17,544 만 원	4,473 만 원
10 년	1,451 만 원	21,107 만 원	5,924 만 원
11 년	1,868 만 원	25,402 만 원	7,793 만 원
12년	2,406 만 원	30,600 만 원	10,199만 원

 
감사합니다
우리 모두 파이어족이 되어 보아야!


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